Capital

ベンチャーデットファンド「UPSIDER BLUE DREAM Fund」の運営等

現場が挑む「二項対立」

伝統的な金融では取りにくい信用リスクにテクノロジーで挑むリスクテイクと、それを適切に管理するリスクマネジメントの両立。

これまでの金融では、前例が少ない挑戦や変化の大きい事業に対して、信用リスクを取りにくい構造がありました。私たちは、テクノロジーの力でリスクの見え方を変え、これまで資金が届きにくかった挑戦に踏み込もうとしています。一方で、リスクを取ることは、無謀に踏み込むことではありません。見えづらかったリスクを可視化し、変化を捉え、適切に管理することで、挑戦者に資金を届け続けられる仕組みにしていく。リスクテイクとリスクマネジメントを対立させるのではなく、テクノロジーによって両立させることが、UPSIDER Capitalの現場が挑むテーマです。

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何をやっているか

UPSIDER Capitalは、日本最大級のベンチャーデットファンドであるUPSIDER BLUE DREAM Fundを中心に、挑戦者に対する新しい金融の選択肢をつくっています。具体的には、スタートアップとの密なコミュニケーションを通じた資金ニーズや事業課題の把握、事業・財務分析、与信判断、融資条件・契約設計、実行後のモニタリングまでを一気通貫で担います。加えて、ファンド運営で蓄積した与信・リスク管理の知見と、UPSIDERのテクノロジー・データを掛け合わせ、ベンチャーデットにとどまらない新しい金融サービスの開発にも取り組んでいます。

なぜやっているか

私たちが実現したいのは、挑戦する企業が、資金調達の制約によって可能性を諦めなくてよい世界です。日本には、前例が少ない事業や変化の大きい企業に対して、伝統的な金融だけでは十分にリスクを取りきれず、成長に必要な資金が届きにくい構造があります。UPSIDER Capitalは、スタートアップを中心とする挑戦者に向き合い、テクノロジーとリスクマネジメントの力で、その構造を変えようとしています。単に融資を実行するだけでなく、挑戦に資金が届く新しい金融インフラをつくること。それが私たちの存在意義です。

どのようにやっているか

UPSIDER Capitalは、スタートアップと密に向き合い、事業の実態や資金ニーズを一次情報として捉えることを大切にしています。そのうえで、UPSIDERが培ってきたテクノロジーやデータを活用し、スピード感のある与信判断と継続的なモニタリングを実現しています。私たちが重視しているのは、速く踏み込むことと、リスクを適切に管理することをトレードオフにしないことです。挑戦者の可能性に向き合いながら、取るべきリスクを見極め、変化を早く捉え、適切に管理する。この両立が、UPSIDER Capitalならではの進め方です。